Privado - Formulário de configuração de contas comerciais
O botão de acesso ao formulário de configuração está na ficha informativa da Conta, e só é acessível internamente (console-internal.hipay.com) através do «Admin: ACL Merchants» da antiga interface. De facto, quando os utilizadores internos navegam na Consola Interna e acedem a uma ficha de informação da conta, se esta tiver «Admin: Comerciantes» ACL da interface antiga, então aparece um botão de acesso ao formulário de configuração, na funcionalidade de configuração da secção.
Com um clique, o utilizador é redireccionado para o formulário em questão, dividido em 5 passos (Facturação, Conta bancária de compensação, Compensação, Reserva e Meios de Pagamento). O formulário é composto por um cabeçalho com o nome da conta, e por um guia que facilita a navegação através das diferentes etapas de configuração.
- Etapa "Facturação":
A etapa "Facturação" permite ao utilizador configurar vários elementos, tais como o modo de facturação (automático/manual), o e-mail de facturação (modo manual), bem como a taxa a cobrar pela transacção. Em caso de facturação manual, o utilizador pode também preencher os seguintes elementos.
- Prazo de pagamento: o utilizador pode definir o número máximo de dias a partir do qual a factura deve ser paga.
- Pagamento no final do mês (botão de escolha): esta informação indicará se o pagamento é para ser efectuado no final do mês.
- Serviço de pagamento por débito (botão de escolha): esta informação indicará se os comerciantes são cobrados pelo montante das suas facturas (será adicionada uma nota na factura). No caso de um pagamento por débito directo, os campos IBAN e BIC devem ser preenchidos para definir uma conta bancária de facturação. Esta conta pode ser diferente das contas bancárias de saída, daí a necessidade de declarar esta informação.
O estado da facturação está, por defeito "Desactivado", mas fica automaticamente activado a partir do momento em que a conta esteja activa. Esse estado pode ser alterado pelo utilizador através de um botão.
- Etapa "Conta bancária de compensação":
A etapa "Conta bancária de compensação" permite ao utilizador interno preencher os dados bancários para as compensações. Se a conta bancária preenchida pertencer à zona SEPA, o utilizador é então solicitado a preencher as seguintes informações: nome do titular da conta e o IBAN. Os dados "Nome do banco", "País do banco" e "Endereço do banco" são automaticamente determinados através do serviço externo "verificador de IBAN" (utilizado na interface antiga).
Se a conta bancária não pertencer à zona SEPA (fora da zona SEPA, ex: EUA), então é solicitado ao utilizador que preencha a seguinte informação: nome do titular da conta, número da conta bancária, BIC, nome do banco, país do banco e endereço do banco. Não é possível que contas bancárias que não estejam na zona SEPA utilizem o serviço externo "verificador de IBAN".
O utilizador pode declarar várias contas bancárias, clicando no botão "Adicionar conta bancária". O símbolo associado ao título da etapa "Conta bancária de compensação" é um lembrete do número de contas bancárias declaradas.
- Etapa "Compensação":
A etapa "Compensação" permite ao utilizador interno introduzir informações sobre a compensação, tais como o período de compensação, a frequência da compensação, os dias de compensação, a data de início da compensação, e o montante mínimo para gerar uma compensação. A moeda de compensação é apenas de leitura, uma vez que é deduzida da moeda de facturação, introduzida previamente.
Esta etapa também disponibiliza uma secção "Opções", com as seguintes opções: "Compensação rápida Euro" e "Compensação rápida Outra moeda", que são dados apenas de leitura, permitindo, através de um botão de alternância, saber se estas opções foram subscritas e activadas. As outras duas opções são: "Enviar um ficheiro de compensação, mesmo que o saldo do comerciante seja negativo" e "Dividir a compensação por várias contas bancárias (configuração necessária: Mais de uma conta bancária)", o que permite ao utilizador repartir a compensação pelas diferentes contas bancárias declaradas anteriormente. Esta opção só pode ser activada através de um botão de alternância se tiverem sido registrados vários IBAN.
O utilizador tem então a possibilidade de escolher a percentagem de desagregação por conta, com um lembrete do número de IBAN (conta bancária SEPA) ou o número bancário (conta bancária não SEPA), a fim de diferenciar claramente as contas bancárias apresentadas na interface.
- Etapa "Reserva":
A etapa "Reserva" permite ao utilizador activar, ou desactivar, o fundo de reserva circulante através da definição de uma percentagem de captura. As reservas circulantes permitem estabelecer uma margem de segurança financeira para um comerciante identificado como sendo de risco. Uma percentagem nas transações capturadas é definida e aceite a fim de garantir esta reserva. A "Duração da Reserva" é apenas um dado para leitura, com o valor "6 meses" apresentado por defeito.
- Etapa "Métodos de pagamento":
A etapa "Métodos de pagamento" permite ao utilizador visualizar primeiro todos os métodos de pagamento, subscritos no momento da sua entrada na relação, modificar o seu estado (o seu estado é representado por ícones), e aceder facilmente à página de configuração das rotinas de pagamento na interface antiga. Esta reorientação é temporária, apenas o tempo necessário para integrar esta funcionalidade na Console HiPay.
No final do formulário, um botão "Guardar Alterações" permite ao utilizador validar e guardar todos os dados do formulário na base de dados.
