Privée - Formulaire de configuration de comptes marchands
Accessible uniquement en interne (console-internal.hipay.com) et via l’ACL « Admin: Merchants » de l’ancienne interface, le bouton d’accès au formulaire de configuration se situe sur la Notice de compte. En effet, lorsque l’utilisateur interne navigue sur Console Interne et accède à la Notice d’un compte, si ce dernier possède l’ACL « Admin: Merchants » de l’ancienne interface, alors un bouton d’accès au formulaire de configuration apparaît au niveau de la fonctionnalité de modification des paragraphes.
Au clic, l’utilisateur est redirigé vers le formulaire en question divisé en 5 étapes (Facturation, Compte bancaire de reversement, Reversement, Réserve et Moyens de paiement). Le formulaire est composé d’un en-tête reprenant le nom du compte et d’un fil de navigation permettant de vous guider pas à pas et de passer plus facilement d'une étape à l'autre.
- Étape « Facturation » :
L’étape de « Facturation » permet à l’utilisateur de configurer plusieurs éléments, tels que le mode de facturation (automatique / manuel), l’e-mail de facturation (mode manuel), ainsi que la majoration de l’échange à la perception. Dans le cadre d’une facturation manuelle, l’utilisateur peut également renseigner les éléments suivants.
- Nombre de jours avant paiement : l’utilisateur interne peut saisir un nombre de jours maximum au-delà duquel la facture doit être payée.
- Paiement en fin de mois (bouton à choix) : cette information permettra d’indiquer si le paiement est à faire en fin de mois.
- Paiement par prélèvement (bouton à choix) : cette information permettra d’indiquer si le marchand est prélevé du montant de ses factures (cela servira à ajouter une mention sur la facture). Dans le cas d’un paiement par prélèvement, les champs « IBAN » et « BIC » devront être renseignés afin de définir un compte bancaire de facturation. Ce compte peut être différent des comptes bancaires de reversement, d’où la nécessité de déclarer ces informations.
Le statut de la facturation est sur « Désactivé » par défaut et se retrouve activé automatiquement une fois le compte activé. Ce statut est par la suite modifiable par l’utilisateur via un bouton à choix.
- Étape « Compte bancaire de reversement » :
L’étape « Compte bancaire de reversement » permet à l’utilisateur interne de renseigner les informations bancaires de reversement. Si le compte bancaire renseigné appartient à la zone SEPA, il est alors demandé à l’utilisateur de renseigner les éléments suivants : nom du titulaire du compte et IBAN. Les données « Nom de banque », « Pays de la banque » et « Adresse de la banque » sont déduites automatiquement via le service externe « IBAN checker » (utilisé sur l'ancienne interface).
Si le compte bancaire n’appartient pas à la zone SEPA (hors SEPA, ex. : États-Unis), il est alors demandé à l’utilisateur de renseigner les éléments suivants : nom du titulaire du compte, numéro de compte bancaire, BIC, nom de la banque, pays de la banque et adresse de la banque. Il n’est pas possible pour les comptes bancaires hors SEPA d’utiliser le service externe « IBAN checker ».
L’utilisateur peut déclarer plusieurs comptes bancaires en cliquant sur le bouton « Ajouter un compte bancaire ». Le nombre de comptes bancaires déclarés est rappelé via une bulle au niveau du titre de l’étape « Compte bancaire de reversement ».
- Étape « Reversement » :
L’étape « Reversement » permet à l’utilisateur interne de renseigner les informations de reversement telles que le délai de reversement, la fréquence de reversement, les jours de reversement, la date de début de reversement, ainsi que le montant minimum pour générer un reversement. La devise de reversement est indiquée en lecture seule, car déduite de la devise de facturation renseignée en amont.
Cette étape propose également une section « Options », avec les éléments suivants : « Fast settlement Euro » et « Fast settlement Autre devise », qui sont des données en lecture seule permettant via un bouton à bascule de savoir si ces options ont été souscrites et activées. Les deux autres options sont : « Envoyer le fichier de reversement même si le solde du compte marchand est négatif » et « Fractionner le paiement du reversement sur plusieurs comptes bancaires (nécessite d’enregistrer plusieurs IBAN) », qui permet à l’utilisateur de répartir le reversement sur les différents comptes bancaires déclarés en amont. Cette option n’est activable via un bouton à bascule que si plusieurs IBAN ont été enregistrés.
L’utilisateur peut alors choisir le pourcentage de répartition par compte avec un rappel du numéro d’IBAN (compte bancaire SEPA) ou du numéro bancaire (compte bancaire hors SEPA) afin de bien différencier les comptes bancaires affichés sur l’interface.
- Étape « Réserve » :
L’étape « Réserve » permet à l’utilisateur d’activer ou non la réserve tournante en renseignant un pourcentage de capture. Les réserves tournantes permettent de prendre une marge de sécurité financière vis-à-vis d’un marchand identifié à risque. Un pourcentage sur les transactions capturées est défini et prélevé afin de garantir cette réserve. La « Durée de la réserve » est une donnée en lecture seule avec la valeur « 6 mois » par défaut.
- Étape « Moyens de paiement » :
L’étape « Moyens de paiement » permet à l’utilisateur de visualiser en premier lieu l’ensemble des moyens de paiement souscrits lors de son entrée en relation, de modifier le statut de ces derniers (leur état est représenté par des icônes) et d’accéder facilement à la page de configuration des routes de paiement sur l’ancienne interface. Cette redirection est temporaire, le temps d’intégrer cette fonctionnalité à HiPay Console.
En bas du formulaire, un bouton « Enregistrer les modifications » permet à l’utilisateur de valider et d’enregistrer l’ensemble des données du formulaire en base de données.
